第727章 多渠道转账（1 / 1）

钱少好洗，钱多就是难了。


　　虽说小鬼子这边也是自由金融贸易，但也有个限度，钱进钱出也给你设定一道红线。


　　计划不如变化，这话一点都没错。


　　花吧的寿命原设定也就三年左右，一边捡，一边洗。量不会很大，都有计划性，阶梯性弄出来。


　　可随着日央行那边的降息，谁还喜欢存钱啊！还不如用花吧消费，吃喝玩乐还能赚回来，傻子才不参与的心理，导致花吧在短时间内聚集的钱越来越多。


　　导致洗不出来。


　　但现在又有变化了，小鬼子想跟随老美的步伐，限制大米。


　　还好，跟邢宝华这边来个通知，也让这厮有所准备，想加快把那笔巨资，洗白白。


　　想洗得快一些，额度大一些。一个是赌，一个是拍卖会，再一个就是虚假贸易等。


　　但不管选择哪一样，都会损失个二三成上，甚至可能多到五成上。


　　这是钱啊！多心疼。


　　但没办法，只能硬着头皮走这一步。


　　好在人手还够，由于在一条船上的三井藤三郎这位日女干。他之前专业金融掮客，人脉也不少。


　　还有一样好处，当初在做r本金融市场时，买了很多银行账号，那时用来开股市账户用的。


　　现在可以用来跑分了。


　　跑分，就是跑流水，不断的往账户里转账，再把到账的钱转到其他户口中，来回倒几遍，派人去取现等等。


　　往往这种比较慢，还耗时。


　　而邢宝华想到利用这些跑分的账户，设定虚假物品。


　　当然这些也需要一些时间。


　　但怎么说也比那些传统的提现要快得多。提现基本都是r元现金，而邢宝华会直接一步设定在离岸银行的账户上。


　　但风险会让鬼子监管部门发现异常，大量r元飞向国外。


　　不是真正的纸币出境，而是一些数字，会通过银行转换，倒是会通过国际银行来清算这些数字。


　　可惜小鬼子，不知道邢宝华要抽日央行的筋，不然他们绝对不会跟风老美。


　　邢宝华现在缺的是时间。他还不知道能拖多久。


　　潇天那本来配合张东硕搞量子系统，量子芯没出来，潇天那只能按照张东硕给的一些理论来设定系统的架构。


　　虽说有点思路，还没动手，就被邢宝华一个电话给叫过去。


　　“老潇啊，你先把你手上的工作暂停一下，我这里有个紧急的活，需要你挑选几个人来做网站。”邢宝华见到潇天那到来，没客套，直接下任务。


　　潇天那有些疑惑，还以为是个大型网站，需要各种防护措施，大工程的那种。


　　但听了邢宝华的要求，就一二三级页面的那种，而且还是个购物网站？


　　好家伙，你随便找几个人做一下就行了，还需要他这种高级人才？说句不好听的，杀鸡焉用牛刀。


　　而且这网站不是一个，而是很多个。


　　一个是数字文物艺术品网站，一个是虚拟第三世界楼市网站，一个是世界名车网站，飞机网站、豪华游艇网站，数字人生网站，月球土地网站，呼吸空气网站，海洋垃圾处理网站。


　　这些网站听得潇天那脑子有点转不过来，这些东西还要在两天内完成，不光要有文字介绍，还要有图片。


　　他首先需要搞明白，这些网站页面怎么分布，比如第一个，什么叫数字文物艺术品网站。


　　邢宝华就给他解释，把世界上的那些着名的文物，以图片的形式挂网上，让人去拍卖，价高者得！


　　“仿品实物？”


　　潇天那问道，他知道世界着名的文物，都在着名的博物馆，人家拍卖了，你拿什么给人家，只能是仿制品。


　　邢宝华摇头：“仿品不需要花钱吗？就网上挂的那张图片，只是数字版的。”


　　“？”


　　这话确实让潇天那脑子蹦出好多问号，一个电子版的照片去拍卖，有人买吗？谁买谁脑子秀逗了。


　　他还不知道邢宝华洗-钱的计划，正常人不会去买，但邢宝华在r本有很多跑分的账户，就是用这东西来竞争购买、


　　所有带有虚拟，数字的，基本都这种模式、


　　“这个第三世界楼市，是什么？”


　　“你做一个虚拟地图，不行你就把世界地图倒过来设计，把上面的城市随便改名字，比如纽约，你改成约纽，第五大道一栋楼房，一平方米一万美刀。”


　　潇天那稍微张了张嘴，问道：“还是数字虚拟的，人肯定住不进去了。哎，就是真实的第五大道，也没你卖得那么贵啊！人家有这个钱，干嘛弄一栋，看得见摸不着的玩意啊！”


　　“你先别问，我先把我的计划，说给你听。这个月球土地，一亩地你弄个一百万？”


　　“我看过报纸，前几年，有个老美卖月球土地，人家一亩地才几百美刀，还是永久性的。你这一百万美刀…不会也是虚拟的吧。”


　　听着邢宝华把后面的几项说完，潇天那都心疼起傻子来，这不明显坑傻子吗？


　　页面要求全是日文。数字货币全部都是美刀结算，每一个网站都是离岸银行的对公账户，也就是在避税区开一家皮包公司，进行业务对接。


　　而在r本的皮包公司，会通过专业的包装公司进行打理，整理交易，通过交易额来办理税务。


　　想要合法性先交税，这是资本市场的铁律，你要不交税他们查得才快呢？


　　就和老美，他们最厉害，最权威的部门，不是cia，也不是fbi。


　　而是irs联邦税务局。


　　这是一个无孔不入的部门，也是令人闻风丧胆的部门。威力超过老美所有武装单位，从轻武器到重武器一应俱全。


　　部门雇员十分庞大，武力值爆表，甚至不通过法院就可以冻结你所有财产，凡是和联邦友好的国家，一样给你冻结。


　　在r本办理税，有这个必要吗？这是花钱买时间。


　　查账查税，银行账户不需要时间吗？


　　而且大部分都是分散的银行账户，这不是几张几百张的那种，多达两千多张。


　　这年头都是人工查，没个月，他们绝对找不到头绪。


　　按照邢宝华的要求，潇天那去软件组那边选几位跟着他干过的精英。


　　网站模板有，就是往里套，不需要多么精美，只需要把内容编满，之后转交给小鬼子那边一个小组，再和金融结构对接。


　　网站在小鬼子那边挂上，那些跑分的账户，就开始吸收花吧转移的资金。


　　有多有少，开始往网站里充钱。由于是离岸银行的账户，需要跨国转账，一个是他们自身卡的银行，一个就是找外贸机构代理，还有一个就是电汇。


　　银行转账需要天，但这样会留下转账记录，虽不完美但也无障碍，毕竟户主一无所知，那是持卡人的事情。






　　外贸公司吸收r元，他们在海外的资金会通过海外的账户打入指定海外账户，这个没啥问题，就是收取费用高点。


　　电汇和银行转账一样，只是程序不一样，而且还慢，差不多也要一周到两周时间才能到账。


　　没办法，想要大额度跨国转账，最稳妥的还是这三种渠道。


　　当然，上亿的外汇从银行流出，肯定会引起监管部门的注意，他们要知道你用日元换美刀的用途，到时候给他们拿出网站来，我要购买数字藏品，买月球的土地，买第三世界的房地产。


　　监管部门再去查这些网站，竟然都是本土企业，明知道里面有鬼，他们也会看着交易。


　　很明显，本土企业不用日元交易，竟然用美刀，没鬼才怪呢？


　　那么从发现开始，就要准备搜集证据，看着他们把交易完成，先收税，再调查。倒是该封的封，该冻结的冻结。


　　别税还没收上来，就给冻结了，那可不划算。


　　所以，小鬼子要走程序，这就是花钱买的时间。


　　整体算下来，抛除各方损失，邢宝华最多能拿到七成，有些能拿回一半来，这就是大胜利。


　　光跨境的转账手续费就一大笔开销。还有各方人员的工资啥的。


　　总之，这一套是安全的。


　　当开始交易的时候。


　　潇天那特意弄了一张埃菲尔铁塔的照片，还有一张金字塔的照片。


　　他到底想看看，哪个傻子去竞拍这张照片。


　　从100美刀开始起拍，每次加价也是100美刀。出价格后，三分钟内不加价，得住就是最后一次出价的用户。


　　潇天那真算是开眼了，傻子不是一两个，而是十几个网站出现千名多的傻子购物。


　　也让潇天那有点怀疑人生，小鬼子一向以精英，精明着称。


　　怎么人傻钱多那么多人啊！难道都是近亲。


　　竟然想起邢宝华那厮在海外时讲的荤段子。


　　“哥，你比爸厉害！”


　　“嗯，妈也那么说。”


　　当时没反应过来，现在倒是认同了。


　　埃菲尔铁塔一张数字照片竟然拍出一亿三千万美刀。


　　这张照片还是潇天那从一本杂志上翻拍下来上传的。这不是名人画的油画啊！那个蒙娜丽莎真画要是敢买，也差不多的价格吧！


　　瞬间，他想到电子版图片好像也挂着，赶紧去后台看一下成交价。好家伙！三亿多的成交价，这让潇天那不淡定了。


　　这个世界的有钱人都疯了吗？


　　也就是他看到钱的数字之多，脑子有点转悠不过来，但仔细查找id，和ip后。才反应过来，这是团队操控。


　　他参与过几次金融交易，印象最深的就是打大鹰央行那次。


　　操盘手的操作方式。


　　一个人控制几个交易账户，但他搞不明白，邢宝华这种操作方式真实用途。


　　算了，既然邢宝华坐庄，那就好好的工作，不是傻子太多，也不是近亲太多，而是套路，万一真吊到傻子呢？


　　也是一种赚钱的方式。


　　众多的网站交易的虚拟物，第一天才成交了五十多亿美刀。


　　要是搁在往常，这成绩不错，但差得还很远。


　　邢宝华已经让他们在第二天，翻几倍的交易，最好一天能交易两三百个亿，这样他需要五到七天才能洗完。


　　在转账到离岸银行那一刻，r方监管部门就已经盯上了，当交易开始时，他们就开始搜集证据。


　　当然，也不怕他们搜集证据，毕竟交易时，钱已经到达海外离岸账户上。


　　三井藤三郎按照邢宝华的指示，寻找人手来操作，他本身没有全程参与，但也关注这件事。


　　他是金融出身，知道大量的资金流出代表着什么？


　　尤其是通过银行转账，会带走一部分r本的外汇储备。


　　要知道，全球外汇储备最多的国家除了r本，没人敢喊第一。


　　三井藤三郎是知道整个计划的人，也是执行人之一，他拿出两亿资金来去外汇市场做空日元。


　　因为大量的外汇储备流失，会导致本国国币贬值。


　　但小鬼子这边也是奇葩，几百亿的外汇出去了，不跌竟然升值？


　　这让资深金融行家三井藤三郎怀疑人生了。到底谁在操控啊！


　　三井藤三郎以为通过银行转账会导致动用外汇储备，其实很多银行在海外都有营业部门，尤其是老美那边，分行也不少。


　　他们会像贸易公司那样，先动用分行的储备资金，用完这些，不够了再说。


　　才几百亿，远远还不够动用外汇储备的时候。


　　光海外分行就可以把这些钱给消化了。几百亿看似很多，就是几千亿，也能消化。


　　因为海外银行，手中有大量的外贸企业，这些企业会留有资金。加上银行精打细算，他们会调节各种渠道资金来弥补窟窿，甚至会通过大美的关系银行来拆借。


　　为什么说银行，是世界上最赚钱的机构，一本万利？


　　就是会利用各种资源来回捣腾。


　　所以三井藤这次吃亏，是不知道银行真正的业务能力，别看他在三井银行工作，那都是外围人员，谈个客户行。


　　核心知识还差的很远。


　　日元升值了，就找原因分析，一分析是多种因素导致。


　　第一个是老美控制外汇，第二个是消费市场导致，三一个是进出口贸易。


　　老美控制外汇率暂且不说，毕竟都有规律了，在合适的情况下，对日经济进行调控，弥补老美在贸易上的损失。


　　就第二个消费市场导致，纯粹是邢宝华弄的那个花吧，加大了制造业的生产，小鬼子就那么大的消费市场，多出来的制造产品，只能加大出口贸易。


　　这就导致第三条的因果关系。


　　分析出结果来，三井藤三郎也非常果断，割肉。


　　损失三千多万美刀。


　　自认为很是行家，专家，谁知道还是让友军给伤着了。这找谁说理去啊！


　　然而监管部门开始对一些可疑账户进行管控，通知可疑账户的开户行，进行冻结。


　　银行这边接到通知，就按照账户查看，其实他们早就知道，对账户里的资金了如指掌。


　　都是超大额度的流水，银行就喜欢这种客户，管你什么客户性质，只要有转账的流水，他们就赚。


　　不然怎么吃手续费？尤其是这种跨境的客户。


　　知道规律，没第一时间冻结，而是等对方消耗完资金再行动。


　　这就是资本银行的尿性，哪怕监管部门处罚，他们先赚完钱再说。